Читальный зал мирта. Механизм наживы на подделке авизо За счет чего жила чечня

Признаки беременности после имплантации эмбриона

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало

Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег.
Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности.

Дудаев не скрывал причастность к махинациям

По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране.
Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги. В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо.
Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

Чем все это закончилось

Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов.
По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.

Описание мошенничества

Мошенники договаривались с работником какого-либо банка, чтобы он напечатал авизо на некоторую сумму и отправил его в Центральный банк или один из «спецбанков», к числу которых относились Промстройбанк , Соцбанк и Агропромбанк, после чего оставалось лишь получить деньги. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью в месяц, квартал или год, то у мошенников, как правило, имелось достаточно времени, чтобы потратить или спрятать похищенные деньги. Банковская система советского образца оказалась не готова к такой элементарной махинации.

Бывший депутат и предприниматель Артём Тарасов так вспоминал схему обналичивания денег через «чеченские авизо» осуществлённую, по словам предпринимателя, представителем грозненского филиала «Истока » Асланом Дидиговым :

Однажды Дидигов заехал ко мне в гости в Лондон. Он уже купил себе греческий паспорт и путешествовал по миру, «наварив» очень большой капитал на афере с чеченскими авизо, которые были инструкциями Центробанка на выдачу наличных денег, только поддельными.

Я тогда впервые услышал о чеченских авизо, и Дидигов мне объяснял:

Артём, это же так просто! Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный.

Артём Тарасов. «Миллионер»

Журнал «Коммерсантъ» описывал мошенничество следующим способом:

Кредитовое авизо - платёжный документ, на основании которого на корсчет банка зачисляется указанная в нём сумма.

Как сообщили в ЦБ, отбор фальшивых кредитовых авизо был произведён в ГРКЦ ЦБ в середине мая представителями МВД Чеченской Республики. Оказалось, что за апрель-май московский ГРКЦ по поддельным документам зачислил на корсчета российских банков в адрес их клиентов около 30 млрд. руб. По оценкам специалистов, бланки авизовок, использованных для перечисления фиктивных сумм, первоначально принадлежали либо бывшим спецбанкам Чечни, либо местным отделениям РКЦ. По-видимому, их появление в России произошло при непосредственном участии работников этих структур.

По имеющейся информации, схема использования фальшивых авизовок была довольно проста: в московское предприятие приходил «гонец» с незаполненным бланком авизо и предлагал за определённый процент наличности перевести на банковский счёт предприятия гораздо большие безналичные суммы. Естественно, что при этом в поле зрения чеченских «финансистов» попадали, как правило, клиенты тех банков, которые имели возможность оперировать значительными наличными средствами.

По данным МВД от 1995 года, в 1992 году было заведено 328 уголовных дел, ущерб по которым составил свыше 94 млрд руб.; в 1993 году - 469 дел с ущербом 148 млрд руб.; в 1994 году - 120 дел с ущербом в 175 млрд руб. Только Следственный комитет МВД РФ в 1992-1994 годах расследовал 11 уголовных дел, по которым проходило 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд руб. В обналичивании похищенных сумм участвовало 892 банка и 1547 предприятий в 68 регионах России .

Фальшивые авизо широко использовали чеченские организованные преступные группировки и представители криминально-сепаратистского режима Джохара Дудаева . По данным МВД, за 1992-1994 годы из девяти чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму 1 трлн рублей. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2,5 тыс. фальшивых авизо на сумму более 270 млрд рублей. Как говорил сам Дудаев, он «отправлял разные бумажки, а взамен ему привозили самолеты с мешками денег». В 1995 году МВД расследовала деятельность компании Trans-CIS, связанной с братьями Черными, которая получила первые деньги через банки в Чечне. Однако затем было обнаружено, что архивы Центробанка в Грозном подверглись целенаправленному уничтожению в ходе боевых действий во время чеченского конфликта 1994-1996 годов . Как отмечал журнал «Огонёк », за 1991-1992 годы в Чечню было вывезено 400 миллиардов рублей наличными: «физически эта масса денег имела такие объем и вес, что их вывозили из московских банков мешками на грузовиках - тысячами мешков… Эти деньги действительно вывезли в Чечню на пассажирских самолетах „Аэрофлота“ и скорых поездах „Москва - Грозный“». В аналитической справке МВД от 1995 года по поводу фальшивых авизо приводились данные, что «к уголовной ответственности привлечено 417 человек, из них 99 русских, 151 чеченец, 26 ингушей» .

В 2009 году, после попытки хищения денег из «Пенсионного Фонда РФ », о «чеченских авизо» вспоминала «Российская газета »:

Если помните, то в самом начале 90-х годов большое распространение получили такие липовые банковские поручения. Их использовали чеченские боевики и таким образом получали миллионы и миллиарды. Всего с 1992 года по 1994-й из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму больше чем триллион рублей. Обналичивали эти деньги почти 900 банков и две тысячи компаний по всей стране .

Попытка хищения в ноябре 2009 года 1 миллиарда 250 миллионов рублей под видом Пенсионного фонда Российской Федерации посредством использования фальшивых Авизо по истечении почти года раскрыта

Меры борьбы с фальшивыми авизо

В августе 1992 г. Центральный Банк (ЦБ) Российской Федерации в лице Первого Заместителя Председателя ЦБ РФ А. В. Войлукова и Научно Производственное Малое Государственное Предприятие (НПМГП) «Анкорт» в лице Генерального Директора А. В. Клепова заключили Договор о криптографической защите банковских документов ЦБ РФ (авизо). В соответствии с этим Договором НПМГП «Анкорт» поставил ЦБ РФ в ноябре 3000 шифраторов «Электроника МК-85 С», а в феврале 1993 г. в соответствии с новым Договором - дополнительно еще 3000 шифраторов . Кроме того, НПМГП «Анкорт» за два месяца обучил работе на шифраторах около 6000 сотрудников ЦБ РФ, разработал систему генерации защищенного обмена ключевой информации между 1800 расчетно-кассовыми центрами (РКЦ) ЦБ. (Для сравнения: даже за всё время Великой Отечественной Войны 1941-1945 гг. Советская Армия подготовила меньше шифровальщиков для работы на фронте). В 1995 г. НПМГП «Анкорт» разработало на базе шифратора «Электроника МК-85С» и изготовило для ЦБ РФ 3000 модифицированных кодирующих устройств «Электроника MK-85Б», которые значительно ускорили процедуру выработки кода подтверждения достоверности (КПД) для авизо ЦБ РФ. Кроме того, НПМГП разработал программный комплекс для крупных РКЦ, который имитировал работу шифраторов «Электроника МК-85С», а затем «Электроника МК-85Б». Указанный комплекс значительно ускорил обработку большого числа авизо.

Оценки ущерба

По оценке бывшего главы МВД Рашида Нургалиева , ущерб от операций с фальшивыми авизо составил триллионы рублей. Как заявил член комитета по безопасности Госдумы Николай Леонов , использование фальшивых авизо способствовало захвату отраслей промышленности России. В качестве примера Леонов назвал установление контроля к середине 1990-х над чёрной и цветной металлургией братьями Михаилом и Львом Черными. В материалах Следственного комитета МВД отмечалось, что братья Черные расплачивались за металл деньгами, обналиченными по фальшивым авизо, в уголовных делах называлась сумма в размере более 10 млрд рублей (около 500 миллионов долларов) .

См. также

Ссылки

  1. Новейшая история Отечества. XX век: Учеб. для студ. высш. учеб заведений: В 2 т. / Под ред. А. Ф. Киселева, Э. М. Щагина. -М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. - Т. 2 - стр. 404
  2. «В „Истоке“ бандитов не нашли, ищут жуликов» Журнал «Власть» № 12 (62) от 18.03.1991: «… а также представителем грозненского филиала „Истока“ Асланом Дидиговым».
  3. Пименов А. Следует остерегаться авизо банка «Месед» // Коммерсантъ , № 57 (210) от 10.12.1992
  4. Новиков А. Фальшивые авизо на 1,08 млрд руб. // Коммерсантъ , № 47 (200) от 28.11.1992
  5. ЦБ России борется с фальшивыми авизо // Коммерсантъ , № 139 (362) от 24.07.1993
  6. Пресс-релиз от 13 сентября 1995 года Главного управления Центрального банка России по Москве // Российский правовой портал
  7. Воронин Д. За счёт чего жила Чечня? // Огонёк , 2000
  8. Зарщиков А. и др. Вайнах и мы // Профиль, № 36 (497) от 02.10.2006
  9. «Пришли за пенсией. Круг подозреваемых в хищении „пенсионного“ миллиарда известен» «Российская газета» - Федеральный выпуск № 5042 (218) от 19 ноября 2009 г.
  10. Пенсии пенсионеров никак не дают покоя мошенникам
  11. М.Масленников. Криптография и свобода
  12. Чеченское авизо, В. Геращенко и кризис в России (Анатолий Клепов) / Проза.ру - национальный сервер современной прозы
  13. «Сергей Степашин об убийстве Козлова» // Независимая газета , 28 сентября 2006
  14. «Сергей Степашин: Отсечь щупальца криминалитета»
  15. Рыбаков Д. Впереди - схватка. И не на ковре // Российская газета , 17 ноября 2006

Чеченские авизо

Одной из первых нашумевших афер, прогремевших на всю страну, стали махинации с так называемыми «чеченскими авизо». В 1992 году с удивительной легкостью из Центробанка были похищены десятки миллиардов рублей.

Дело в том, что в начале 1990-х годов зарождающаяся рыночная финансовая система страдала от систематической задержки платежей. Региональные расчетно-кассовые центры не справлялись с обработкой документов, поступающих от коммерческих банков, в частности авизо, на основании которых на корсчет банка зачислялась указанная в нем сумма. Сотрудники ГРКЦ (Главного расчетно-кассового центра) были не в состоянии разобрать сотни мешков с платежной документацией, скопившейся в помещениях ГРКЦ. Кроме того, в соответствии с распоряжением ЦБ сводное авизо, направляемое одним региональным ГРКЦ другому, сопровождалось платежными документами всех банков. В том случае, если одного из документов недоставало, весь пакет отправлялся по почте обратно в адрес РКЦ-отправителя. Там он лежал в ожидании обработки и дополнялся необходимыми документами, отыскать которые было, как правило, нелегко.

Поэтому в мае 1992 года Центробанк предпринял очередную попытку ускорить расчеты между коммерческими банками. С этой целью была отменена система телеграфных расчетов через областные ГРКЦ. Отныне коммерческие банки, находящиеся на территории России, могли направлять платежные документы непосредственно друг другу. А уже в июне 1992 года российские коммерческие банки получили телеграмму ЦБ России, запрещающую производить зачисления по платежным документам, поступившим в Россию из Чечни, без специальных подтверждений со стороны чеченских банков. Причиной ограничений стал факт появления в Московском расчетно-кассовом центре фальшивых авизо на сумму около 30 млрд. руб., выписанных от имени чеченских банков. В начале июня 1992 года по распоряжению ЦБ были арестованы корсчета нескольких московских банков, через которые передвигались фиктивные суммы.

Схема использования фальшивых авизо была довольно проста: в московское предприятие приходил «гонец» с незаполненным бланком авизо и предлагал за определенный процент наличности перевести на банковский счет предприятия гораздо большие безналичные суммы. Естественно, что при этом в поле зрения чеченских «финансистов» попадали, как правило, клиенты тех банков, которые имели возможность оперировать значительными наличными средствами.

К апрелю 1993 года поток фиктивных авизо оскудел, но милиция искала отправителей старых фальшивок. Причем в подобных преступлениях милиция по-прежнему упорно обвиняла чеченцев. Подобная пристрастность объясняется тем, что чеченцы первыми поставили банковскую аферу, известную еще с 1970-х годов, на коммерческие рельсы.

В июне 1993 года стало известно о задержании органами МВД пяти руководящих сотрудников ЦБ во главе с начальником центрального операционного управления Равилем Ситдиковым. Предъявленные обвинения были более чем серьезны: участие в махинациях с авизо и взяточничество при выдаче банкам централизованных кредитов. Было возбуждено 100 уголовных дел, связанных с крупнейшими банковскими хищениями по подложным авизо.

По делу о фальшивых авизо обвинения были предъявлены очень крупным чиновникам. Однако в околобанковских кругах поговаривали, что главные интересы следствия, возможно, еще выше. Многие финансисты признавали, что подложные документы (во всяком случае, первые из них) не могли бы появиться на свет без участия влиятельных в банковских кругах лиц, которые уже в силу своего положения знали о поддельных авизо и имели доступ к деятельности Центрального банка. По слухам, над хитроумной схемой получения денег по фальшивым авизо работали финансисты со стажем и даже один доктор экономических наук.

Из книги Красная площадь и её окрестности автора Кириллов Михаил Михайлович

Чеченские войны Пришел черед следующему преступлению власти – чеченскому побоищу, стоившему тысяч жизней. Но Чечня – это не Белый дом, который за 3 часа можно сжечь вместе с людьми, Чечня – это и не совсем Россия, а если Россия, то какая? Имперская, царская? cоветская,

Из книги Герои 90-х. Люди и деньги автора Соловьев Александр

Чеченские боевики Термин впервые зафиксирован 14 ноября 1991 года в «Российской газете» в статье Людмилы Леонтьевой «Акция захвата»: «9 ноября самолет Ту-154, совершавший рейс 63–17 по маршруту Минводы - Екатеринбург, был захвачен чеченскими боевиками с политической целью -

Из книги Литвиненко. Расследование [Доклад по делу о смерти Александра Литвиненко] автора Оуэн Сэр Роберт

Чеченские авизо Одной из первых нашумевших афер, прогремевших на всю страну, стали махинации с так называемыми «чеченскими авизо». В 1992 году с удивительной легкостью из Центробанка были похищены десятки миллиардов рублей.Дело в том, что в начале 1990-х годов зарождающаяся

Из книги автора

Глава 5. Марио Скарамелла, чеченские группы, Александр Талик 9.26 По ряду причин в определенный момент у меня складывалось впечатление, что г-н Скарамелла мог быть причастен к смерти Литвиненко.9.27 Во-первых, установлен факт их встречи в день, когда Литвиненко заболел, а в

В начале 90-х в России расцвели всевозможные мошеннические схемы хищения денег. Наиболее прибыльным стало использование поддельных платежных документов – банковских авизо. Этот способ был особенно популярен в неконтролируемой Россией Чечне.

Хитрая лазейка

Авизо 90-х – инструмент банковской системы, представлявший собой уведомление о переводе денег, отправленное из одного расчетно-кассового центра (РКЦ) в другой. Получивший авизо РКЦ переводил отмеченную в документе сумму на корреспондентский счет одного из коммерческих банков, который и перечислял деньги непосредственно клиенту.

В СССР подобные расчеты производились через Главный информационный вычислительный центр Госбанка. Контроль был строгий. По словам бывшего председателя Госбанка Виктора Геращенко, в течение десятилетий такая система не давала сбоев.[С-BLOCK]

После распада СССР перестал существовать и Главный вычислительный центр Госбанка: его функции на себя взяли региональные РКЦ, которые занимались переводом платежей на подведомственных территориях. Благодаря такой расчетной схеме и появилась возможность проталкивать фальшивые авизо.

Задача мошенника была простая. За определенное вознаграждение он договаривался с работником выбранного банка, который вписывал в поддельное авизо названную сумму. Дальше документ направлялся в Центробанк (часто в схеме фигурировали Промстройбанк, Соцбанк и Аагропромбанк), где обрабатывался, после чего деньги переводились в банк получателя. Недостачу средств обнаруживали обычно не раньше, чем через месяц, но к этому времени все следы были надежно заметены.

Денежные рейсы

Махинации с фальшивыми авизо охватили всю страну, однако наибольший размах преступная схема приобрела в Чечне, которая провозгласила свою независимость. После прихода к власти Джохара Дудаева филиалы российских банков в Чечне лишь формально оставались государственными, что благоприятствовало проведению через них фальшивых платежек.

Таким способом из разных регионов России в мятежную Чечню стекались колоссальные суммы. Как позднее установили правоохранительные органы, в криминальных схемах за несколько лет успели задействовать несколько тысяч фальшивых авизо. Полученные по ним деньги во многом послужили финансовой базой для деятельности террористических группировок.[С-BLOCK]

Дудаев в одном из интервью хвалился, как он безнаказанно использовал изъян российской банковской системы: отправляя в Россию липовые бумажки, обратно получал груженные деньгами самолеты.

Как писал в 2000 году журнал «Огонек», за первый после распада СССР год в Чечню из России было вывезено около 400 миллиардов рублей наличными: деньги транспортировали в грузовиках, на поездах «Москва – Грозный», а также на пассажирских рейсах «Аэрофлота».

Проще простого

Пример чеченца Сергея Терлоева показывает, как легко с помощью таких махинаций можно было воровать государственные деньги. В начале 90-х возглавляемое им кооперативное объединение «Космос» серьезно задолжало кредиторам. Вопрос решено было закрывать с помощью набравшей обороты схемы подложных авизо.

Первый блин не вышел комом. В апреле 1992 года, отправив фальшивку через грозненское отделения Промстройбанка, Терлоев получил в Интерпрогрессбанке 125 млн. рублей. Удачная сделка настолько воодушевила мошенников, что в скором времени, используя данную схему, «Космос» не только погасил долги, но и превратился в преуспевающее предприятие. За год Терлоев и компания своровали, по меньшей мере, 14 млрд. рублей, еще 7 млрд. так не успели дойти до адресата.

Депутат государственной Думы I созыва Артем Тарасов рассказывал, что чеченский предприниматель Аслан Дидигов после неоднократного использования операций с фальшивыми авизо обзавелся греческим паспортом и преспокойно путешествовал по миру. В разговоре с Тарасовым Дидигов откровенничал, называя такую схему элементарной: «Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный».

Лавочка закрылась

К концу 1994 года удачная работа Управления по борьбе с экономической преступностью практические свела на нет воровство госсредств с помощью фальшивых авизо. Так, оперативниками УБЭП было предотвращено хищение на сумму 380 млн. рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого нашлись московские подельники.

Первый из них закончил высшую школу КГБ и даже некоторое время работал криптографом в системе госбезопасности, другой – доктор наук, состоявший в международной гильдии брокеров. Учитывая опыт вовлеченных в схему мошенников, оперативники действовали крайне осторожно, чтобы их не спугнуть. Бывший «кгбэшник» почуял опасность, но компрометирующие документы уничтожить не успел.[С-BLOCK]

Чтобы доказать вину Точиева правоохранителям пришлось ехать в Ингушетию. Дело в том, что в соседней Чечне находиться было крайне рискованно, а поэтому для проведения следственных действий оперативники наведывались в соседнюю республику наскоками, и обязательно под прикрытием бронетранспортера.

До конца распутать клубок преступлений с поддельными платежками на территории Чечни так и не удалось, так как во время войны все архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

В 2009 году «Российская газета писала», что с 1992 по 1994 год из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму более триллиона рублей. В схеме участвовали около 900 российских банков и не менее двух тысяч фирм. По сведениям МВД, сумма украденных чеченцами средств может доходить до 4 трл. рублей.

В ходе расследования дел по хищению в банковской сфере Парламентская комиссия бросила критические стрелы и в адрес Центробанка, заявив, что созданная им структура рассчетно-кассовых центров стала своеобразным «черным ящиков», разрывая связь между реальным отправителем денег и их получателем.

По этой же теме:

Как Джохар Дудаев «кинул» 900 российских банков «Чеченские авизо»: кто «наварил» триллионы в 1990-е «Чеченские авизо»: как Дудаев в 1990-е «наварил» триллионы

В начале 1990-х в России получили широкое распространение всевозможные мошеннические методы хищения денег. Наиболее прибыльным делом стало использование фальшивых платежных документов – банковских авизо. Этот вид воровства был особенно популярен в неконтролируемой Россией Чечне.

Хитрая лазейка

Авизо 1990-х – инструмент банковской системы, представлявший собой уведомление о переводе денег, отправленных из одного расчетно-кассового центра (РКЦ) в другой. Получивший авизо РКЦ направлял отмеченную в документе сумму на корреспондентский счет одного из коммерческих банков, который и перечислял деньги непосредственно клиенту. В СССР подобные расчеты производились через Главный информационный вычислительный центр Госбанка. Контроль был строгий. По словам бывшего председателя Госбанка Виктора Геращенко, такая система не давала сбоев в течение десятилетий.

После распада СССР перестал существовать и Главный вычислительный центр Госбанка: его функции на себя взяли региональные РКЦ, которые занимались переводом платежей на подведомственных территориях. Благодаря такой расчетной схеме и появилась возможность проталкивать поддельные авизо. Задача мошенника была проста. Он договаривался с работником банка, который за определенное вознаграждение вписывал в фальшивое авизо названную сумму. Дальше документ уходил в Центробанк (в схеме часто фигурировали Промстройбанк, Соцбанк и Аагропромбанк) на обработку, после чего деньги перечислялись в банк получателя. Недостачу средств обнаруживали обычно не раньше чем через месяц, но к этому времени все следы уже были надежно заметены.

Денежные рейсы

Махинации с авизо охватили всю страну, однако наибольший размах этот вид мошенничества получил в Чечне, которая провозгласила свою независимость. После прихода к власти Джохара Дудаева филиалы российских банков в Республике Ичкерии лишь формально оставались государственными, что благоприятствовало проведению через них фальшивых платежек. Таким способом из разных регионов России в мятежную Чечню стекались колоссальные суммы. Как позднее установили правоохранительные органы, по криминальной системе за несколько лет прошли несколько тысяч фальшивых авизо. Полученные по ним деньги во многом послужили финансовой базой для деятельности террористических группировок. Дудаев в одном из интервью даже похвалился, как он безнаказанно пользовался уязвимостью российской банковской структуры: отправляя в Россию липовые бумажки, он получал обратно груженные деньгами самолеты.

Как писал в 2000 году журнал «Огонек», за первый после распада СССР год в Чечню из России были вывезены около 400 миллиардов рублей наличными: деньги транспортировали в грузовиках, поездами «Москва – Грозный», а также пассажирскими рейсами «Аэрофлота».

Проще простого

Пример чеченца Сергея Терлоева показывает, как легко с помощью таких махинаций можно было воровать государственные деньги. В начале 1990-х возглавляемое им кооперативное объединение «Космос» серьезно задолжало кредиторам. Вопрос решили закрыть посредством задействования механизма подложных авизо. В апреле 1992 года, отправив фальшивку через грозненское отделение Промстройбанка, Терлоев получил в Интерпрогрессбанке 125 млн рублей. Удачная сделка настолько воодушевила мошенников, что в скором времени, используя данную систему, «Космос» не только погасил долги, но и превратился в преуспевающее предприятие. За год Терлоев и компания украли по меньшей мере 14 млрд рублей, еще 7 млрд не успели дойти до адресата.

Депутат государственной Думы первого созыва Артем Тарасов рассказывал, как чеченский предприниматель Аслан Дидигов после успешного освоения операции с фальшивыми авизо обзавелся греческим паспортом и преспокойно путешествовал по всему миру. В разговоре с Тарасовым Дидигов откровенничал, называя такой способ обогащения элементарным: «Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный».

Лавочка закрылась

К концу 1994 года удачная работа Управления по борьбе с экономической преступностью практически свела на нет воровство госсредств путем фальшивых авизо. Так, оперативниками УБЭП было предотвращено хищение на сумму 380 млн рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого нашлись московские подельники. Первый из них закончил высшую школу КГБ и даже некоторое время работал криптографом в органах госбезопасности, другой – доктор наук, состоявший в международной гильдии брокеров. Учитывая опыт вовлеченных в процесс мошенников, оперативники действовали крайне осторожно, чтобы их не спугнуть. Бывший кэгэбэшник первым почуял опасность, но компрометирующие документы уничтожить не успел.

Чтобы доказать вину Точиева правоохранителям пришлось перебраться в Ингушетию. Дело в том, что в соседней Чечне находиться было крайне рискованно и для проведения следственных действий оперативники наведывались в соседнюю республику только с короткими визитами, и обязательно под прикрытием бронетранспортера.

До конца распутать клубок преступлений с поддельными платежками на территории Чечни так и не удалось, так как во время войны все архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены. В 2009 году «Российская газета» писала, что с 1992 года по 1994 год из чеченских банков поступили 485 фальшивых авизо на сумму более триллиона рублей. В схеме участвовали около 900 российских банков и не менее двух тысяч фирм. По сведениям МВД, размер украденных чеченцами средств может доходить до 4 трлн рублей. В ходе расследования дел по хищению в банковской сфере Парламентская комиссия подвергла критике деятельность Центробанка, заявив, что организованная им структура рассчетно-кассовых центров разорвала связь между реальным отправителем денег и их получателем, создав своеобразную черную дыру.

Публикации по теме