Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций. Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций Процедура предоставления кредитной гарантии

В июне 2015 г. Указом Президента РФ № 287 сзоздана внебанковская организация АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП, Агентство кредитные гарантии (АКГ)). Организация ставит задачей оказание всесторонней помощи субъектам среднего и малого предпринимательства. Она работает по таким направлениям:

• финансовая поддержка (предоставление прямых гарантий для получения кредитов при недостатке залогового обеспечения);
• обеспечение субъектам МСП доступа к закупкам крупных заказчиков (перечень их размещен на сайте Корпорации);
• информационно-маркетинговая, правовая и имущественная поддержка.

Стратегически Корпорация призвана создать национальную систему поддержки МСП, включающую банки, региональные гарантийные организации (РГО), крупных заказчиков и другие финансовые компании. При этом Корпорация является координационным центром этой системы.

В настоящее время по направлению финансовой поддержки МСП с Корпорацией сотрудничает около 40 банков и работает более 80 гарантийных региональных организаций . На 04.03.2016 агентством выдано 3914 гарантий на 22412 млн. руб. под общую сумму кредитов 48136 млн. руб.

Корпорация МСП (агентство кредитные гарантии) предоставляет различные виды прямых гарантий, а также синдицированные и контргарантии (совместно с РГО).

Кто вправе обращаться в корпорацию МСП

Корпорация не поддерживает субъектов МСП, занятых в игорном бизнесе, производстве подакцизных товаров и добыче полезных ископаемых, а также кредитные и финансовые организации: страховщиков, инвестфонды, НПФ (за исключением КПК). За поддержкой вправе обратиться организации с численностью работающих менее 250 человек и годовым оборотом до 2 млрд. руб.:

• предприятия МСП;
• потребительские кооперативы и фирмы коммерческие;
• фермерские и крестьянские хозяйства;

Клиентами Корпорации МСП не могут быть муниципальные и государственные предприятия, физические лица.

В Корпорации аккредитовано около 40 крупнейших кредитных организаций, среди которых федеральные и региональные. Перечень аккредитованных банков размещен на ее официальном сайте.

Действия при оформлении гарантии

Чтобы оформить гарантию или контргарантию, нужно обратиться с документами в любой аккредитованный банк из списка на сайте. Порядок действий:

• заручиться одобрением кредита банком-партнером под кредитные гарантии Агентства (Корпорации);
• обратиться через этот банк в Корпорацию за поддержкой (гарантией). Написать в банке заявление на получение гарантии на бланке Корпорации;
• получить гарантию в Корпорации и кредит в банке. Все взаимоотношения по гарантии с Корпорацией осуществляет банк-партнер.

Комплект документов в дополнение к заявлению, предоставляемых в Корпорацию, тот же, что и в банк:

• копии правоустанавливающих документов организации;
• копии документов финансовой отчетности;
• копия заключения банка об одобрении кредита
• заключение службы риск менеджмента банка (копия).

Срок рассмотрения заявки на кредитные гарантии агентство установило приказом от 03.02.2016 г. При своевременных ответах банка на запросы корпорации он не превышает 10 дней. Корпорация МСП выдает только безотзывные гарантии, они содержат следующую информацию:

Валюта - рубль, размер комиссии (1,25% суммы) и порядок ее выплаты, назначение гарантии, дата начала и окончания действия, регрессное право агентства при наступлении гарантийного случая и выплате по гарантии, вид и размер обязательств перед банком-кредитором, гарантийный случай (описание).

Кто и когда может обратиться за гарантией в АКГ?

Представители среднего и малого бизнеса, потребительские кооперативы, фермеры или ИП, если возникла необходимость в кредитных ресурсах, а с ликвидным залогом проблемы. Основное условие - чтобы банк, в котором вы оформляете кредит, входил в перечень аккредитованных в АКГ кредитных организаций, и в регионе действовала аккредитованная РГО из списка Корпорации .

Обратиться за гарантией можно на сайте Корпорации МСП, предварительно создав личный кабинет.

Программа «6,5»

В целях обеспечения субъектов МСП кредитными ресурсами Корпорация совместно с Центробанком и Минэкономразвития разработала программу «6,5». По ней кредиты 50 млн. руб. и более предоставляют малым предприятиям под 11%, средним - под 10%. Банки, предоставляющие эти кредиты, могут рефинансироваться в Центробанке под 6,5%. В настоящее время в программе задействовано 12 уполномоченных банков , включая банки с государственным участием и крупные коммерческие.

Заместитель Министра экономического развития Евгений Елин дал старт работе Агентства кредитных гарантий (АКГ).

ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» создано в соответствии с распоряжением Правительства РФ для расширения возможности предприятий малого и среднего предпринимательства (МСП) в получении долгосрочных кредитных ресурсов на собственное развитие.

Возглавила ОАО «НДКО «Агентство кредитных гарантий»» Галина Изотова.

Сегодня Агентство начнет фактическую работу и бизнес это прочувствует, ведь уже в этом году АКГ планирует выдать гарантии на сумму 51,2 млрд. рублей, - сказал Заместитель Министра экономического развития Евгений Елин.

По его словам, этот проект, по сути, является продолжением проектов региональных агентств, поскольку емкость и возможности их исчерпаны. Поэтому, пояснил Елин, Правительство приняло решение о создании АКГ.

У новой структуры амбициозные планы, - сказала Председатель Правления ОАО «НДКО «Агентство кредитных гарантий»» Галина Изотова.

По ее словам, Агентство кредитных гарантий планирует к 2019 году выдать гарантии по кредитам для малого и среднего бизнеса почти на 350 млрд. рублей, а с учетом региональных гарантийных фондов эта сумма может приблизиться к 580 млрд. рублей. "К 2019 году мы готовы предоставить в совокупности более 9 тысяч гарантий на сумму 346,6 млрд. рублей, а объем гарантийных операций по национальной гарантийной системе планируем увеличить до 580 млрд. рублей", - пояснила она.

В текущем году АКГ планирует выдать гарантии на сумму 51,2 млрд. рублей, с учетом региональных фондов - почти 180 млрд рублей.

26 июня 2014 года, по словам Изотовой, АКГ получила лицензию. Свою работу Агентство начало с торжественного подписания первых Соглашений по предоставлению гарантий/контргарантий с представителями ОАО «Сбербанк России» и ОАО «ВТБ-24», региональными гарантийными организациями и субъектами малого и среднего предпринимательства.

В перспективе, как заметила Изотова, спектр банков будет расширяться. Агентство выполняет функции Федерального гарантийного фонда и создано для реализации мер гарантийной поддержки малого и среднего предпринимательства. Оно предоставляет контргарантии региональным гарантийным организациям по кредитам малым и средним предприятиям. А в случаях, когда размер кредита превышает возможности региональных гарантийных агентств по кредитованию, АКГ предоставляет прямые гарантии субъектам малого и среднего предпринимательства.

Уставной фонд Агентства составляет 50 млрд. рублей. Единственным учредителем и акционером выступает Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. Полномочия акционера Агентства кредитных гарантий от имени Правительства РФ осуществляет Минэкономразвития РФ.

Таким образом планируется системно решить задачи экономического развития по увеличению доли сектора МСП в структуре экономики, в структуре инвестиций в основные средства и увеличению количества создаваемых или модернизируемых высокопроизводительных рабочих мест.

Агентство кредитных гарантий призвано расширить возможности предприятий МСП в получении долгосрочных кредитных ресурсов для их собственного развития и, вместе с тем, стимулирует банки к улучшению условий кредитования.

Задачами Агентства станут:

• создание единой информационной системы региональных гарантийных организаций (РГО),
• координация и мониторинг деятельности РГО,
• повышение эффективности их деятельности.

В настоящий момент дополнительная потребность субъектов МСП в долгосрочных кредитах на инвестиционные цели составляет по разным экспертным оценкам от 490 до 900 млрд. рублей в год.

1. Создание. МАГИ (Multilateral Investment Guarantee Agency - MIGA) было создано в апреле 1988 г. и фактически начало функционировать c 1990 финансового года. МАГИ - самостоятельный член группы Всемирного банка (World Bank Group). Россия вступила в МАГИ в июне 1992 г. Штаб-квартира МАГИ – г.Вашингтон. Президент - Джеймс Вулфенсон (как президент группы Всемирного банка), Исполнительный вице-президент (фактически первое лицо МАГИ) – Мотомичи Икава (Motomichi Ikawa).МАГИ имеет статус специализированного учреждения ООН.

2. Цели. Основная цель деятельности Агентства - "стимулировать поток инвестиций в целях развития между странами-членами и особенно в развивающиеся страны, дополняя тем самым деятельность Международного банка реконструкции и развития, Международной финансовой корпорации и других международных финансовых организаций" (ст.2 Соглашения об учреждении МАГИ).

3. Участники . Членами МАГИ по состоянию на ноябрь 2003 г. являются 162 стран мира, включая все бывшие республики СССР. Страны, подающие заявку на вступление в члены МАГИ, должны сначала быть приняты в Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

4. Уставной капитал Агентства составляет 181 755 акции (1,962 млрд.долл.США), из которых 163 745 акции были распределены по подписке стран-членов. Каждая акция равна 10 тыс. СПЗ (при фиксированном курсе 1 СПЗ = 1,082 долл.США). Подписной капитал составляет 1,771 млрд.долл.США, из них оплачено 338,9 млн.долл.США.

В последние годы МАГИ испытывало острую нехватку ресурсов, что начало негативно сказываться на развитии его операций в странах-членах. В связи с этим в 1997 г. после интенсивных дискуссий было принято решение об увеличении капитала Агентства, составлявшего на тот момент вместе с резервами 1,1 млрд.долл.США, дополнительно на 1 млрд.долл.США. Увеличение капитала МАГИ планировалось завершить к 28 марта 2003 г., однако часть стран не смогла оплатить свое участие в пополнении капитала, в связи с чем ожидается объявление дополнительной подписки.

Подписка России в капитале МАГИ по состоянию на 30 июня 2003 г. – 5528 акций (59,813 млн.долл.США - оплачено акций на сумму 11,355 млн.долл.США). Россия имеет 5705 голосов или 2,96% от общего количества голосов (192 419) при принятии решений.

5. Организационная структура . Высший орган МАГИ -Совет управляющих. Каждая из стран - членов МАГИ представлена одним членом в Совете управляющих, обычно на уровне министра. Исполнительный орган - Совет Директоров. Этот орган принимает решения о политике Агентства, на основе которой строится его работа, утверждает предоставление всех займов. Совет Директоров состоит из 24 членов, 6 из которых назначаются от стран, обладающих наибольшим числом акций, остальные избираются по особой процедуре. Президент МБРР и МАГИ является также председателем Совета Директоров МАГИ.

6. Деятельность. Для достижения своих целей МАГИ предоставляет иностранным инвесторам из стран-членов долгосрочные гарантии (сроком до 20 лет) от политических рисков. В соответствии с Конвенцией об учреждении МАГИ ее гарантии могут покрывать следующие риски:

Перевод валюты (любые ограничения, принимаемые по инициативе правительства страны-члена, препятствующие переводу ее валюты в свободно конвертируемую валюту и/или переводу выручки за границу);

Экспроприация (действия принимающего правительства, которые в какой-либо форме ограничивают или прекращают право собственности, контроль или иные права в отношении гарантированных инвестиций);

Нарушение договора (в случаях, когда инвестор не имеет возможности обратиться за судебным или арбитражным разбирательством, когда решение по иску не выносится в течение разумного срока, или когда вынесенное решение не может быть исполнено);

Война и гражданские беспорядки (включая акты саботажа или терроризма), повлекшие повреждение, уничтожение или пропажу материального имущества или иное серьезное вмешательство в реализацию инвестиционного проекта.

МАГИ может предоставлять гарантии в отношении самых различных видов инвестиций. Это могут быть, например, инвестиции в акционерный капитал в той или иной форме (денежной, натуральной, интеллектуальной собственности), кредиты или средства обеспечения кредитов, различного вида инвестиционные соглашения (о разделе продукции, о разделе прибыли, управленческие, лицензионные, франчайзинговые и др.).

7. Деятельность в 2003 фин.г. (с 1 июля 2002г. по 30 июня 2003 г., последний отчетный год). В настоящее время МАГИ является ведущей организацией в области долгосрочного страхования некоммерческих рисков. Сумма предоставленных в 2002 фин.г. гарантий со стороны МАГИ составила 1,372 млрд.долл.США, ими было охвачено 37 проекта в развивающихся странах. По состоянию на конец 2003 фин.г. действующий портфель Агентства состоял из гарантийных соглашений по проектам с общей возможной ответственностью по предоставленным гарантиям 5 ,1 млрд.долл. Всего с начала своей деятельности МАГИ предоставило гарантии, охватывающие проекты на общую сумму свыше 12,4 млрд.долл.США.При этом, учитывая, что МАГИ по существующей практике предоставляет гарантии не на весь объем иностранных инвестиций в рамках конкретного проекта, а лишь на некоторую часть их, общая сумма прямых иностранных инвестиций, привлеченных с помощью МАГИ, составляет около 50 млрд.долл.США. Чистая прибыль Агентства в 2003 фин.г. составила 18,9 млн.долл.США.

Департамент экономического

сотрудничества МИД России

Дополнительная информация о компании

Предоставление поручительств (кредитам, займам, лизинговым операциям и т. п.) субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства, выдача микрозаймо

Подробная информация о предприятии

Агентство создано с целью развития в Нижегородской области системы гарантий и поручительств по обязательствам субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства перед кредиторами, а также обеспечения их доступа к кредитным и иным финансовым ресурсам.
Основными видами деятельности Агентства являются предоставление поручительств по обязательствам (кредитам, займам, лизинговым операциям и т. п.) субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства, выдача микрозаймов, а также предоставление услуг, относящихся к финансовому посредничеству.

Рубрики компании